регитстрация компаний в Швейцарии

BSI теряет лицензию и в Швейцарии

Один из крупных частных банков Швейцарии BSI теряет лицензию в Швейцарии, банк который работал с 1873 и имел более 80 млрд швейцарских франков под управлением, стал историей. Это первый случай в Швейцарии, когда банк такого размера закрыли из-за отмывания денег. К счастью, клиенты банка не пострадают, все вклады будут переведены в EFG Bank который получил одобрение регулятора на покупка банка. Процесс интеграции должен быть завершен в течении 12 месяцев.

Bank of Singapore

BSI Singapore теряют банковскую лицензию из-за факта "отмывания денег"

24 мая Сингапурский финансовый регулятор MAS, потребовал закрытие банка BSI, кроме того шесть членов правления банка будут отданы в руки правосудия, для детального изучения их деятельности и поиска в них состава преступления. Сингапурский банк BSI, является 100% дочкой швейцарского банка, и согласно заявлению регулятора, он активно сотрудничает с FINMA, чтобы клиенты банка не пострадали. Финансовые показатели банка полностью соответсвуют международным стандартам. Совсем недавно BSI был куплен EFG International, у бразильской группы BTG Pactual.

Вадуц, Лихтенштейн

Россиянам не следует открывать счета в Монако, Лихтенштейне, Андорре и на Кипре

Согласно Федеральному закону о валютном регулировании и валютном контроле РФ, банковские счета в иностранных банках открытых в странах не членах ОЭСР или ФАТФ, не могут быть использованы для зачисления кредитов, займов, процентных или купонных доходов, а также доходов от реализации ценных бумаг отданныых на доверительное управление нерезидентом РФ. Таким образом, банковские счета в Лихтенштейне, Монако, Кипре, Андоррре, Черногории ( эти страны не состоят ни в одной из вышеназванных организациях) могут быть законнно использованы фактичеки только для хранения денежных средств и переводом между различными счетами, но никак не для получения инвестиционного или иного дохода, даже размещение средств на депозит является незаконнным и грозит шрафом до 75%-100% от суммы зачисленных средств. Таким образом, эти страны больше не представялют практического интереса для россиян.

ставка по вкладам в швейцарии

Что можно и что нельзя делать, если у вас счет в иностранном банке

К сожалению очень часто, клиенты плохо разбираються в законах, и банкиры тоже! Многие клиентские менеждеры, которые работают в иностранных банках, очень часто плохо понимают законодательство РФ, и даже не разбираются в финансовых рынках. И таких случаев много, к примеру последний скандал в Credit Suisse, клиенты банка потеряли сотни миллионов долларов, потому что клиентских менеджер, понятие не имел о риск менеджменте и вообще попал на работу, потому что просто знал русский язык. К сожалени именно в больших банках, очень часто попадаются неопытные менеджеры,и объяснение этому очень простое, большие банки-это кузница кадров для банковского сектора, человек работает, набирается опыта и уходит в другой банк, на более высокую позицию, а вместе него приходит неопытный сотрудник, так опытный не придет из-за невысокого оклада. Для того чтобы понять, с кем вы работаете, спросите у своего менеджера, что такое уровень адекватности капитала или что такое валютная позиция банка, и скорей всего он просто не сможет ответить на ваши вопросы, а вы доверяете ему свои миллионы. И в этой связи,чтобы вы не поапали под штрафы, или не дай бог под уголовную ответственность, мы решили рассказать, что можно, а что нельзя делать россиянину, который имеет счет в иностранном банке.
Итак, начнем, резидент РФ не может получать денежные средства на свой счет в иностранном банке, от реализации ценных бумаг. Т.е. фактически, клиент не может активно торговать ценными бумаги. Только, как говорится купил и жди. Этот запрет будет снят 1 января 2018 года. Если вы нарушили закон, то вам грозит штраф до 75% от суммы оборота. Таким образом, деятельность иностранных банков, которые активно продвигают онлайн торговлю, фактически толкают россиян к нарушению закона. В такой с ситуации, клиент может только делать депозит и покупать облигации, так как зачисление дивидендов и процентов на иностранный счет разрешено, а погашение облигаций эмитентом, не является продажей ценных бумаг.
Кроме того, зачисление кредитов сроком до 2 лет, тоже запрещено. Так что, если берете ломбардный кредит, то его нужно брать на срок более 2 лет , и при необходимотси просто погасить заранее.
Итак, работаем с иностранным банком только в рамках закнодательсва, своевременно сдаем отчетность о движении средств до 1 июля каждого года, и спим спокойно. А если ваш клиентский менеджер, достатет вас звонками и постоянно предлагает, что то купить или продать, то просто спокойным голосом рассказываем ему, Федеральный Закон РФ N 173.

Credit Suisse

Credit Suisse опубликовал квартальный отчет

Второй во величине банк Швейцарии — Credit Suisse рассказал о своих убытках за первый квартал 2016 года. Согласно отчету убыток банковской группы до уплаты налогов составил 484 млн швейцасрких франков, против 1, 357 млрд франков прибыли годом ранее.  Общие операционные расходы составили 4, 972  млрд франков. Показатель адекватности капитала на уровне СЕТ 1 ratio -11.4%.  Сумма новых клиентских средств в подразделении Private Banking  составила 6.9 млрд франков.

Банковский счет в Гонконге

Банковский счет в Гонконге превращается в «ловушку» для клиентов

Государственный сайт InvestHK, расписывает прелести ведения бизнеса в Гонконге для иностранных инвесторов и призывает регистрировать компании в этой юрисдикции. Но регистрация компании это всего лишь пол дела, для нее нужно открыть банковский счет, и здесь клиент попадает в ловушку. Желание иметь банковский счет именно в Гонконге заставляет клиентов ждать открытия счета месяцами, и получать курьезные письма от банкиров через месяц после подписания документов, такие как уточните вашу дату рождения, хотя у банка есть все ваши документы включая копию паспорта.
Уже становится частым замораживание счетов с солидными остатками. Из наиболее легкой юрисдикции в плане открытия счета, Гонконг превратился в наиболее сложную, об этом пишет Sought China Morning Post. Журналист газеты пишет, что банкиры из Сингапура готовы сами прилететь к клиенту, как и в прочем и швейцарские банкиры. Наш вердикт, подумайте дважды прежде чем открывать счет в Гонконге.

UBS

Цена на нефть: UBS готовится к потерям

Общий кредитный портфель банка UBS компаниям связанным с торговлей и добычей нефти составляет 5.5 млрд долларов, из них половина заемщиком подвержены финансовому влиянию низких цен на нефть. Основными заемщиками выступили компании из Северной Америки. Прирост кредитного портфеля с начала года составил 600 миллионов долларов, в тоже время по итогам первого квартала банк создал потерял всего на 3 млн по кредитам, и 59 млн за четвертый квартал прошлого года. К счастью цена нефти выросла с 37 до 47 долларов за баррель, однако банк прогнозирует среднюю цена за баррель на уровне 25 долларов до конца 2017 года, что может привести к потере банком порядка 100 млн долларов США. Для большинства заемщиков, необходимо чтобы нефть стабилизировалась на уровне 50 долларов за баррель.

image 1 - Цена на нефть: UBS готовится к потерям

По материалам портала. Finews
http://www.finews.ch/news/english-corner/22819-ubs-oil-and-gas-loans-credit-loss

Яндекс.Метрика