Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины

image 7 300x200 - Как открыть счет в зарубежном банке гражданину УкраиныГлобальная экономическая нестабильность, колоссальная девальвация национальной валюты  и отзывы лицензий некоторым местным коммерческим банкам сделали очень актуальным вопрос сохранения денежного капитала для граждан Украины. Как многие понимают, единственное правильное решение данной проблемы-это открытие счета в иностранном банке. На наш взгляд, наиболее надежная юрисдикция это-Швейцария. Кончено, может выбрать Латвийские банки, или Кипр, но надежность последних вызывает сомнение, а многие латвийские банки потеряли доступ в прямым корреспондентским счетам в США, поэтому платежи в долларах могут быть осложнены.  Хотели бы сразу предупредить, что крупные и наиболее надежные швейцарские банки работают только с состоятельными клиентами, поэтому вам для открытия счета в швейцарском банке, в первую очередь нужно располагать как минимум 500 000 швейцарских франков (для резидентов Украины), или эквивалентом в другой валюте. Однако, вы сможете открыть счет в иностранном банке и с меньшей суммой вклада если вы налоговый резидент Евросоюза, тогда сумма первоначального вклада немного снижается и  начинается с 200 000 швейцарских франков и причем вклад может быть практически в любой иностранной валюте. После перевода денежных средств, вы можете получить именные кредитные карты VISA, Master Card, Dinners, Amex, или даже анонимные банковские карты Swiss Banker Travel Cash, Intercard, без указания имени клиента и названия банка для конфиденциального снятия наличных средств. Процедура открытия счета в иностранном банке, обычно занимает около трех недель, при этом счет может быть как частным, или именным на физическое лицо счета , так и корпоративным (например на оффшорную компанию).

Итак, для того чтобы открыть счет в швейцарском банке физическому лицу нужно:

1. Подготовить информацию о себе. Это может быть стандартное резюме, которое охватывает ваше образование и опыт работы. Также укажите информацию о составе семьи.

2. Подготовить информацию о происхождении денежных средств. Это могут быть выписка из местного банка в стране вашего проживания, договора купли продажи недвижимости, акций, доли в бизнесе и.т.д. Если вы сможете подтвердить ваш прошлый доход копиями НДФЛ за последние несколько лет, то это просто идеальный вариант. Если вы владелец бизнеса, подготовьте выписку из торгового регистра или местного органа заменяющего его. Наберитесь терпения и проявите спокойствие, так как швейцарский банк может попросить дать уточнение по вашей деловой деятельности. Самый главный критерий для успешнего прохождения процедуры комплайнса при открытии счета в швейцарском банке, это простая арифметика ваших доходов и расходов, а именно, сумма вашего вклада не должна превышать ваш доход за последние 5 лет, за вычетом расходов на типичные семейные или личные ежегодные траты .

3. Определить круг лиц, возможно членов семьи, которым вы хотите дать доступ к счету.

4. Провести встречу с банкиром и обсудите все ваши планы по использованию и инвестированию денежных средств. Запомните, ваш банкир, подобен личному врачу, если вы не нашли с ним общий язык, ил он вам не комфортно с ним работать, обратитесь в другой банк или другому сотруднику, этого же банка.

5. Посетить банк лично и подпишите договора на открытие счета, либо вы можете это сделать дистанционно и выслать подписанные договора курьерской почтой.

6. Дождаться получения письменного подтверждения об открытии частного счета в иностранном банке на физическое лицо.

7. Уведомить местную налоговую инспекцию об открытие счета за границей, если этого требует законодательство вашей страны.

8. Произвести перевод денежных средств. Если перевод осуществлен со счета третей стороны, вышлите в банк копию договора на основании которого вы получаете деньги. Если перевод сделан с вашего личного счета в другом банке, дополнительных документов не требуется. Согласно Украинскому законодательству получать лицензию НБУ для открытия счета в иностранном банке, не требуется.

Открытие корпоративного счета в иностранном банке.

В дополнении к вышеуказанной процедуре, для открытия корпоративного счета в иностранном банке, вам понадобится предоставить документы компании, а именно:

1. Certificate of Incorporation

2. Memorandum of Article of Association

3. Certificate conforming Good standing and status of current company directors (Good standing+Incumbency)

4. Board resolution to open an account with bank (форма предоставляется швейцарским банком)

5. Апостилированные копии паспортов директоров компании

6. Информацию по каждому бенефициару компании, а также документы по происхождению депонируемых денежных средств.

7. Письмо от независимого налогового консультанта с подтверждением, что средства на оффшорной компании облагаются налогом с стране бенефициара.

После открытия счета в иностранном банке, вы получите официальное письмо подтверждение. После поступления первых денежных средств, вам будут выданы пароли доступа для управления счетом через интернет. Вам не обязательно переводить сразу всю сумму ваших сбережений на счет, вы можете начать с небольших сумм и пополнять ваш счет в иностранном банке постепенно.

Если вы заинтересовались открытием счета в Швейцарии, пишите нам, мы организуем встречу с банкиров в Москве, Санкт Петербурге, Риге, Таллине, Стамбуле.